近年詐騙集團為躲避警方追查，不斷發展更隱密的洗錢方式，除了透過人頭帳戶、虛擬貨幣轉移資金外，甚至利用黃金作為犯罪所得的轉換工具。
刑事局近期偵辦「安心幣商」假投資詐騙案件時，發現詐騙集團在取得被害人資金後，竟將現金及虛擬貨幣贓款兌換成黃金，再將金條包裹於鉛合金製成的「門擋」內，透過航空貨運方式走私至柬埔寨進行洗錢。
警方追查發現，該集團近一年疑似已走私超過300公斤黃金，查扣24公斤金條，市值超過7,700萬元。
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假投資平台吸金6億元，169名被害人受害
刑事局電信偵查大隊表示，本案起源於「安心幣商」假投資詐騙案件。
警方調查發現，該詐騙集團透過虛假投資模式吸引民眾上鉤，以投資虛擬貨幣、穩定獲利等話術誘騙被害人投入資金。
目前掌握：
- 受害人數：約169人
- 詐騙金額：約6億元
詐騙集團取得被害人的資金後，並非直接使用，而是透過多層資金轉移，試圖掩蓋犯罪所得來源。
詐款快速轉換黃金，再利用門擋掩護走私
警方指出，詐團主要洗錢流程如下：
第一步：取得被害人資金
詐騙集團透過假投資平台、虛假交易介面等方式，誘導民眾投入大量資金。
被害款項可能包含：
- 銀行轉帳資金
- 現金交付款
- 虛擬貨幣資產
第二步：贓款兌換黃金
詐團收到資金後，立即透過相關洗錢管道，將犯罪所得轉換成黃金。
相較於銀行轉帳，黃金具有：
- 高價值
- 易攜帶
- 跨境流通性高
等特性，因此成為犯罪集團洗錢工具之一。
第三步：黃金藏入合金門擋空運出境
為逃避海關查緝，詐團將黃金包裹於鉛合金製成的門擋內，再以一般貨物形式寄送至柬埔寨。
外觀看似普通金屬物品，實際內部卻藏有大量黃金。
警方表示，這種利用日常用品掩藏貴重物品的方式，是犯罪集團近期採用的新型洗錢手法。
警方拆解「黃金門擋」，查扣24公斤金條
專案小組經過半年追查後，掌握李姓、陳姓等詐團成員涉案證據。
今年6月9日，警方攔截準備寄往柬埔寨及越南的兩件包裹。
包裹內發現：
- 兩塊鉛合金門擋
檢方扣押後進一步檢驗，發現內部疑似藏有黃金。
隔日警方搜索並拘提相關涉案人士時，又查扣：
- 12條尚未完成包裝的黃金金條
- 4個鉛合金門擋
經切割、熔解外層合金後，警方共查獲：
24公斤黃金金條
門擋藏金難破解，警方耗時熔解取出黃金
警方指出，初步處理這些偽裝門擋時，因外層使用鉛合金包覆，增加查緝難度。
警方原先嘗試切割門擋，但由於鉛金屬熔點較低，切割過程中迅速升溫並融化。
後續改使用噴燈加熱方式，使外層合金融化，再花費數小時將內部黃金取出。
最終成功確認犯罪集團利用合金物品掩藏黃金進行跨境洗錢。
24公斤黃金價值超過7700萬元，恐已走私300公斤
依照警方公布資料，以6月10日台灣銀行黃金牌價每公克3,226元計算，此次查扣24公斤黃金價值約：
7,742萬元
警方進一步追查詐團寄件紀錄發現，李姓、陳姓成員自2024年7月起即開始利用類似方式寄送黃金。
若依每月寄送約30公斤推估，該集團一年內可能已將：
超過300公斤黃金走私出境
警方目前仍持續追查幕後洗錢網絡及境外上游組織。
假投資詐騙背後可能涉及跨境犯罪鏈
許多民眾認為，投資詐騙只是單純騙取資金，但實際上大型詐騙集團通常具備完整犯罪分工：
包括：
- 網路廣告投放
- 假投資平台製作
- 話術客服人員
- 收款水房
- 洗錢人員
- 境外資金轉移
被害人的每一筆投資款，都可能成為詐騙集團維持犯罪運作的資金來源。
投資虛擬貨幣前，小心「高獲利」陷阱
警方提醒，近年虛擬貨幣及投資類詐騙案件增加，民眾應注意以下警訊：
常見詐騙話術：
❌ 保證穩定獲利
❌ 專業老師帶單操作
❌ 短期翻倍收益
❌ 私人LINE投資群組
❌ 不明交易平台
合法投資不會要求民眾將資金交給陌生人操作，也不會保證零風險獲利。
遭遇投資詐騙，立即停止付款並保存證據
若懷疑遭遇假投資詐騙，應立即：
- 停止繼續投入資金
- 保存聊天紀錄及交易資料
- 保留平台網址、APP資訊及匯款證明
- 撥打165反詐騙專線諮詢
- 向警方報案
切勿相信任何聲稱「可以追回資金」但要求再次付款的人，避免遭遇二次詐騙。
詐騙集團洗錢手法不斷升級，民眾應提高警覺
本案顯示，詐騙集團已不只是透過銀行帳戶轉移資金，而是結合虛擬貨幣、黃金及跨境運輸等方式，建立更複雜的犯罪鏈。
對一般投資者而言，最重要的防範方式仍是：
不相信陌生投資邀約、不點擊不明平台、不投入無法確認來源的投資項目。
面對任何「高報酬、快速獲利」的投資機會，都應先查證，再決定是否參與，避免成為詐騙集團犯罪鏈中的下一個受害者。
